- انواع صندوقها در جیبک
- ایجاد صندوق جدید – مرحله اول (ثبت اطلاعات اولیه)
- ایجاد صندوق جدید – مرحله دوم (تعریف حسابهای بانکی صندوق)
- ایجاد صندوق جدید – مرحله سوم (تکمیل عضویت مدیر در صندوق)
- آشنایی با پیشخوان مدیر
- مدیریت صندوق و اساسنامه
- تنظیمات صندوق – بخش اول (اشتراک صندوق)
- تنظیمات صندوق – بخش دوم (وام)
- تنظیمات صندوق – بخش سوم (حریم خصوصی)
- تنظیمات صندوق – بخش چهارم (اساسنامه تکمیلی)
- بررسی و تأیید حق عضویت اعضا
- مدیریت درخواستهای وام
- لیست وامها و پیگیری وضعیت بازپرداخت
- عضوگیری و دعوت اعضا
- اعلانها و اطلاعرسانی به اعضا
- اشتراک و ارتقای صندوق
انواع صندوقها در جیبک
در جیبک میتوانید بر اساس نیاز گروه خود، از انواع مختلف صندوقها استفاده کنید.
۱. صندوق قرضالحسنه: این نوع صندوق بر اساس جمعآوری حق عضویت، ثبت درخواست وام، اعطای وام و بازپرداخت اقساط توسط اعضا مدیریت میشود.
۲. صندوق قرعهکشی: این نوع صندوق بر پایه جمعآوری مبالغ دورهای و تعیین برنده در هر دوره طراحی شده است.
نکات مهم
• هر نوع صندوق دارای فرآیندها و تنظیمات مخصوص به خود است.
• هنگام ایجاد صندوق، نوع صندوق را متناسب با نیاز گروه خود انتخاب کنید.
• امکان مدیریت اعضا، پرداختها و سایر امور صندوق از طریق جیبک فراهم است.
ایجاد صندوق جدید – مرحله اول (ثبت اطلاعات اولیه)
برای شروع مدیریت صندوق، ابتدا باید اطلاعات اولیه و حسابهای بانکی صندوق را ثبت کنید.
۱. از صفحه اصلی جیبک، روی گزینه «ایجاد صندوق جدید» بزنید.
۲. نوع صندوق موردنظر خود را انتخاب کنید.
۳. نام صندوق را وارد نمایید.
۴. در صورت تمایل، تصویر صندوق را انتخاب و بارگذاری کنید.
۵. تاریخ تأسیس صندوق را مشخص نمایید.
۶. ارزش هر سهم را وارد کنید.
۷. دوره پرداخت حق عضویت را به صورت هفتگی یا ماهانه تعیین نمایید.
نکات مهم
• نام و تصویر صندوق به اعضا نمایش داده میشود.
• ارزش هر سهم مبنای محاسبات مالی صندوق خواهد بود.
• دوره پرداخت مشخص میکند حق عضویت اعضا در چه بازههایی سررسید شود.
• تمامی اطلاعات صندوق در آینده از طریق تنظیمات صندوق قابل ویرایش هستند.
ایجاد صندوق جدید – مرحله دوم (تعریف حسابهای بانکی صندوق)
برای دریافت حق عضویتها، اقساط و سایر پرداختهای اعضا، باید حسابهای بانکی صندوق را ثبت و مدیریت کنید.
۱. وارد صندوق موردنظر شوید.
۲. از منوی صندوق، گزینه «تنظیمات صندوق» را انتخاب کنید.
۳. وارد بخش «حسابهای بانکی» شوید.
۴. روی گزینه «افزودن حساب بانکی» بزنید.
۵. اطلاعات حساب شامل شماره کارت، شماره شبا و نام صاحب حساب را وارد نمایید.
۶. در صورت نیاز، شناسه پرداخت حساب را ثبت کنید.
۷. اطلاعات را بررسی و ذخیره نمایید.
نکات مهم
• میتوانید چند حساب بانکی برای صندوق تعریف کنید.
• اعضا هنگام ثبت پرداخت، حساب مقصد را از میان حسابهای ثبتشده انتخاب میکنند.
• استفاده از شناسه پرداخت به شناسایی و بررسی سریعتر تراکنشها کمک میکند.
• در صورت نیاز به تغییر اطلاعات حساب، میتوانید از طریق منوی «تنظیمات صندوق» وارد بخش «ویرایش حسابهای بانکی» شده و حسابهای ثبتشده را ویرایش، غیرفعال یا حساب جدیدی اضافه کنید.
• اطلاعات حسابهای بانکی فقط در اختیار اعضای همان صندوق قرار میگیرد.
ایجاد صندوق جدید – مرحله سوم (تکمیل عضویت مدیر در صندوق)
در زمان ایجاد صندوق میتوانید مشخص کنید که شما نیز به عنوان عضو صندوق فعالیت داشته باشد یا فقط مسئول مدیریت صندوق باشید.
۱. در مرحله تکمیل اطلاعات صندوق، وضعیت «مدیر عضو صندوق است» را مشخص کنید.
۲. در صورت عضویت مدیر، تعداد سهام خود را وارد نمایید.
۳. تاریخ عضویت خود را مشخص کنید.
۴. در صورت پرداخت سهم در دورههای گذشته، مقدار سهم اولیه را وارد نمایید.
۵. اطلاعات واردشده را بررسی و ثبت نهایی کنید.
نکات مهم
• در صورت عضویت مدیر، تمامی حقوق و تعهدات یک عضو برای شما نیز محاسبه خواهد شد.
• تاریخ عضویت، مبنای محاسبه سررسید حق عضویتها و سوابق مالی شما خواهد بود.
• سهم اولیه برای ثبت پرداختهای انجامشده پیش از ورود اطلاعات به جیبک استفاده میشود.
• تعداد سهام مدیر در آینده از طریق فرآیند تغییر سهم قابل ویرایش است.
• در صورت عدم عضویت مدیر، امکان مدیریت کامل صندوق همچنان وجود خواهد داشت.
آشنایی با پیشخوان مدیر
پیشخوان مدیر، نمای کلی وضعیت صندوق را در اختیار شما قرار میدهد و دسترسی سریع به مهمترین اقدامات مدیریتی را فراهم میکند.
۱. پس از ورود به صندوق، وارد پیشخوان مدیر شوید.
۲. اطلاعات کلی صندوق مانند تعداد اعضا، موجودی و سایر آمارهای مهم را مشاهده کنید.
۳. کارتابل را بررسی کنید تا درخواستها و تراکنشهای نیازمند رسیدگی را مشاهده نمایید.
۴. در صورت وجود تراکنشهای در انتظار تأیید، از طریق کارتابل وارد بخش تراکنشها شوید.
۵. درخواستهای جدید وام و لیست اعضا و مدیریت حق عضویت ها را از همین بخش مدیریت کنید.
نکات مهم
• پیشخوان مدیر اولین صفحهای است که پس از ورود به صندوق مشاهده میکنید.
• کارتابل پیگیری دسترسی سریع به مهمترین اقدامات روزانه مدیر را فراهم میکند.
• تعداد تراکنشها و درخواستهای در انتظار رسیدگی در پیشخوان نمایش داده میشود.
• بررسی منظم پیشخوان به مدیریت بهتر صندوق و جلوگیری از انباشت درخواستها کمک میکند.
• اطلاعات نمایش دادهشده در پیشخوان بهصورت خودکار و بر اساس وضعیت فعلی صندوق بهروزرسانی میشود.
مدیریت صندوق و اساسنامه
بخش مدیریت صندوق، مرکز کنترل و شخصیسازی صندوق شماست. برای دسترسی به این امکانات، وارد صندوق شده و روی دکمه سهنقطه در بالای صفحه بزنید.
در این بخش به گزینههای زیر دسترسی خواهید داشت:
۱. «ویرایش صندوق»
برای تغییر اطلاعات صندوق.
۲. «تنظیمات صندوق»
برای مدیریت قوانین و تنظیمات صندوق.
۳. «ویرایش حسابهای بانکی»
برای مدیریت حسابهای بانکی صندوق.
۴. «اساسنامه صندوق»
برای مشاهده قوانین و اساسنامه صندوق. این بخش بر اساس تنظیمات صندوق ایجاد میشود و اعضا نیز میتوانند آن را مشاهده کنند.
۵. «حذف صندوق»
برای حذف صندوق.
نکات مهم
• بخش «تنظیمات صندوق» اصلیترین ابزار مدیریت صندوق است و بسیاری از قوانین و رفتارهای صندوق از این قسمت کنترل میشود.
• تغییرات اعمالشده در تنظیمات صندوق بلافاصله در عملکرد صندوق و برخی بخشهای قابل مشاهده برای اعضا تأثیرگذار خواهد بود.
• اساسنامه صندوق از روی تنظیمات و قوانین تعریفشده توسط مدیر ایجاد میشود و مرجع اطلاعرسانی قوانین صندوق به اعضا است.
• پیش از اعمال تغییرات مهم در تنظیمات صندوق، از تأثیر آن بر اعضا و فرآیندهای جاری صندوق اطمینان حاصل کنید.
تنظیمات صندوق – بخش اول (اشتراک صندوق)
در بخش «اشتراک» میتوانید نحوه پیشپرداخت حق عضویت توسط اعضا را مدیریت کنید.
برای دسترسی به این بخش، وارد صندوق شده، روی دکمه سهنقطه بزنید و مسیر «تنظیمات صندوق ← اشتراک» را انتخاب کنید.
در این صفحه میتوانید مقدار «حداکثر حق عضویت بعدی» را مشخص نمایید.
حداکثر حق عضویت بعدی، تعداد دورههای حق عضویتی است که اعضا میتوانند بهصورت پیشپرداخت پرداخت کنند.
به عنوان مثال اگر این عدد روی ۶ قرار داشته باشد، اعضا میتوانند علاوه بر دوره جاری، حق عضویت ۶ دوره آینده را نیز بهصورت یکجا پرداخت کنند.
نکات مهم
• این تنظیم فقط میزان مجاز پیشپرداخت حق عضویت را تعیین میکند.
• افزایش این عدد به اعضا اجازه میدهد حق عضویت چند دوره آینده را زودتر پرداخت کنند.
• این تنظیم تأثیری بر مبلغ حق عضویت یا زمان سررسید پرداختها ندارد.
تنظیمات صندوق – بخش دوم (وام)
در بخش «وام» میتوانید قوانین و شرایط دریافت وام را برای اعضای صندوق تعیین کنید.
برای دسترسی به این بخش:
وارد صندوق شوید.روی دکمه سهنقطه بزنید.گزینه «تنظیمات صندوق» را انتخاب کنید.وارد بخش «وام» شوید.
در این صفحه تنظیمات زیر در اختیار شما قرار دارد:
1. وضعیت درخواست وام
2. حداقل و حداکثر تعداد اقساط
3. حداکثر وام همزمان برای هر عضو
4. روش تعیین مبلغ وام : در این بخش مشخص میکنید مبلغ وام توسط عضو پیشنهاد شود یا مبلغ وام بهصورت ثابت توسط صندوق تعیین گردد.
5. نحوه محاسبه وام : در این قسمت میتوانید سقف وام اعضا را بر اساس یکی از روشها تعیین کنید: ضریب سهم – سقف وام – نامحدود
6.درصد کارمزد وام: کارمزد تعیینشده هنگام ثبت وام به مبلغ وام یا اقساط آن اعمال خواهد شد
7..نحوه اعمال کارمزد: در این قسمت مشخص میکنید کارمزد وام چگونه محاسبه و دریافت شود
نکات مهم
• تمامی درخواستهای وام اعضا بر اساس قوانین تعریفشده در این بخش انجام میشود.
• مدیر صندوق در زمان بررسی درخواست وام میتواند مبلغ و تعداد اقساط را تغییر دهد.
• تغییر این تنظیمات فقط روی درخواستهای جدید تأثیر میگذارد.
• قبل از اعمال تغییرات، شرایط مالی و موجودی صندوق را در نظر بگیرید.
تنظیمات صندوق – بخش سوم (حریم خصوصی)
در بخش «حریم خصوصی» میتوانید مشخص کنید چه اطلاعاتی برای اعضای صندوق نمایش داده شود و چه اطلاعاتی فقط در اختیار مدیر باقی بماند.
برای دسترسی به این بخش:
وارد صندوق شوید.روی دکمه سهنقطه بزنید،گزینه «تنظیمات صندوق» را انتخاب کنید.وارد بخش «حریم خصوصی» شوید.
در این صفحه تنظیمات زیر در اختیار شما قرار دارد:
• ثبتنام با کد اشتراک: مشخص میکند کاربران بتوانند با استفاده از کد اشتراک صندوق درخواست عضویت ثبت کنند یا خیر.
• نمایش تعداد اعضا
• نمایش نام مدیر
• نمایش موبایل مدیر
• نمایش کل دارایی صندوق: کل ارزش داراییهای صندوق شامل موجودیها و سایر داراییهای ثبتشده
• نمایش مجموع سهام صندوق: مجموع تعداد سهام ثبتشده در صندوق
• نمایش موجودی در دسترس: مبلغی از دارایی صندوق که در حال حاضر قابل استفاده و برداشت است
نکات مهم
• تنظیمات این بخش فقط نحوه نمایش اطلاعات را تغییر میدهد و در محاسبات مالی صندوق تأثیری ندارد.
• هر زمان که نیاز داشته باشید میتوانید این تنظیمات را تغییر دهید.
• پیشنهاد میشود سطح نمایش اطلاعات را متناسب با سیاستها و توافق اعضای صندوق تعیین کنید.
تنظیمات صندوق – بخش چهارم (اساسنامه تکمیلی)
در بخش «اساسنامه» میتوانید توضیحات و قوانین تکمیلی صندوق را ثبت کنید. این اطلاعات در کنار قوانین و تنظیمات صندوق، در اساسنامه نمایش داده میشود.
برای دسترسی به این بخش:
وارد صندوق شوید.روی دکمه سهنقطه بزنید.گزینه «تنظیمات صندوق» را انتخاب کنید.وارد بخش «اساسنامه» شوید.
در این بخش میتوانید:
• قوانین و توافقات اختصاصی صندوق را ثبت کنید.
• توضیحات تکمیلی برای اعضا بنویسید.
• مواردی را که در سایر تنظیمات صندوق قابل تعریف نیستند، به اساسنامه اضافه کنید.
نکات مهم
• بخش زیادی از محتوای اساسنامه بهصورت خودکار بر اساس تنظیمات صندوق تولید میشود.
• اطلاعات ثبتشده در این بخش به عنوان توضیحات و قوانین تکمیلی به اساسنامه اضافه خواهد شد.
• اعضای صندوق میتوانند اساسنامه را از داخل صندوق مشاهده کنند.
• توصیه میشود قوانین صندوق را بهصورت شفاف و مختصر ثبت کنید.
بررسی و تأیید حق عضویت اعضا
مدیر صندوق میتواند وضعیت حق عضویت اعضا را مشاهده کرده و پرداختهای ثبتشده را بررسی و تأیید کند.
برای دسترسی به این بخش:
روش اول:
۱. وارد پیشخوان صندوق شوید.
۲. وارد بخش «لیست اعضا» شوید.
۳. روی دکمه «حق عضویتها» ضربه بزنید.
روش دوم:
۱. وارد پیشخوان صندوق شوید.
۲. وارد بخش «تراکنشها» شوید.
۳. پرداخت موردنظر را انتخاب کنید.
در این بخش ها میتوانید:
• تمامی حق عضویتهای ثبتشده را مشاهده کنید.
• پرداختها را بر اساس وضعیت آنها فیلتر کنید.
• حق عضویتهای پرداختشده، سررسیدشده، معوق و در انتظار تأیید را بررسی کنید.
• جزئیات هر پرداخت را مشاهده کنید.
• رسید پرداخت اعضا را بررسی نمایید.
• پرداخت را تأیید یا رد کنید.
نکات مهم
• حق عضویتهای ثبتشده تا زمان تأیید مدیر نهایی نمیشوند.
• قبل از تأیید پرداخت، مبلغ و اطلاعات ثبتشده را با رسید پرداخت مطابقت دهید.
• در صورت وجود مغایرت، میتوانید پرداخت را رد کنید تا عضو مجدداً اطلاعات صحیح را ثبت نماید.
• بررسی منظم حق عضویتها به مدیریت بهتر منابع مالی صندوق کمک میکند.
مدیریت درخواستهای وام
در بخش مدیریت وام میتوانید درخواستهای وام اعضا را بررسی، تأیید و پس از واریز وجه، ثبت نهایی کنید.
برای دسترسی به این بخش:
۱. وارد پیشخوان صندوق شوید.
۲. وارد بخش «مدیریت وام» شوید.
۳. روی دکمه «درخواستهای وام» ضربه بزنید.
مراحل رسیدگی به درخواست وام
۱. درخواست وام ثبتشده توسط عضو را انتخاب کنید.
۲. جزئیات درخواست شامل مبلغ، تعداد اقساط، علت درخواست و وضعیت مالی عضو را بررسی نمایید.
۳. در صورت نیاز، مبلغ وام، تعداد اقساط یا تاریخ واریز را ویرایش کنید.
۴. درخواست را تأیید یا رد نمایید.
پس از تأیید درخواست:
• درخواست برای عضو ارسال میشود تا قرارداد وام را امضاء کند.
• عضو باید حساب بانکی خود را جهت دریافت وام معرفی نماید.
• پس از تکمیل این مراحل، درخواست در وضعیت «در انتظار واریز» قرار میگیرد.
نکات مهم
• قبل از تأیید درخواست، شرایط و سوابق مالی عضو را بررسی کنید.
• پس از تأیید درخواست، عضو باید قرارداد وام را امضاء کند.
• قبل از واریز وجه، از ثبت حساب بانکی عضو اطمینان حاصل کنید.
• وام تنها پس از ثبت نهایی توسط مدیر در وضعیت فعال قرار میگیرد.
لیست وامها و پیگیری وضعیت بازپرداخت
در بخش «لیست وامها» میتوانید تمامی وامهای ثبتشده در صندوق را مشاهده کرده و وضعیت بازپرداخت آنها را بررسی کنید.
برای دسترسی به این بخش:
۱. وارد پیشخوان صندوق شوید.
۲. وارد بخش «مدیریت وام» شوید.
۳. روی دکمه «لیست وامها» ضربه بزنید.
در این بخش میتوانید فهرست وامهای صندوق را مشاهده کرده، وضعیت و جزئیات هر وام، تعداد اقساط پرداختشده و باقیمانده، اقساط معوق و سوابق بازپرداخت را بررسی کنید.
مشاهده جزئیات وام
با انتخاب هر وام، اطلاعاتی مانند نام دریافتکننده، شماره و وضعیت وام، مبلغ وام، تعداد و مبلغ اقساط، تعداد اقساط پرداختشده، تعداد و مبلغ اقساط معوق، تاریخ شروع و پایان وام، تاریخ ثبت درخواست و علت یا مورد مصرف وام نمایش داده میشود.
مشاهده اقساط وام
در صفحه اقساط، اطلاعات هر قسط شامل مبلغ، تاریخ سررسید، تاریخ پرداخت، وضعیت پرداخت و تعداد روزهای تأخیر (در صورت وجود) نمایش داده میشود. همچنین با انتخاب گزینه «مشاهده رسید» میتوانید رسید و اطلاعات پرداخت هر قسط را بررسی کنید.
نکات مهم
• وضعیت وامها به شما کمک میکند اعضای خوشحساب و بدحساب صندوق را بهتر مدیریت کنید.
• اقساط معوق و وامهای دارای تأخیر را بهصورت منظم پیگیری نمایید.
• تمامی سوابق پرداخت اقساط در پرونده وام عضو ثبت و نگهداری میشود.
• جزئیات هر وام در هر زمان از طریق بخش «لیست وامها» قابل مشاهده است.
عضوگیری و دعوت اعضا
برای اضافه کردن اعضای جدید به صندوق، میتوانید از دو روش مختلف استفاده کنید.
روش اول: اشتراکگذاری صندوق
۱. وارد پیشخوان صندوق شوید.
۲. روی دکمه «اشتراکگذاری» بزنید.
۳. کد اشتراک یا لینک دعوت صندوق را دریافت کنید.
۴. کد یا لینک را از طریق پیامرسانها و شبکههای اجتماعی برای افراد ارسال نمایید.
روش دوم: دعوت با شماره موبایل
۱. وارد پیشخوان صندوق، بخش «لیست اعضا» شوید.
۲. روی گزینه «عضویت جدید» بزنید.
۳. شماره موبایل فرد موردنظر را وارد کرده یا آن را از مخاطبین انتخاب کنید.
۴. دعوتنامه عضویت برای فرد ارسال خواهد شد.
نکات مهم
• افراد میتوانند از طریق کد اشتراک یا لینک دعوت، درخواست عضویت خود را ثبت کنند.
• اعضای فعلی صندوق نیز میتوانند لینک یا کد اشتراک صندوق را برای افراد دیگر ارسال کنند.
• در صورت غیرفعال بودن «ثبتنام با کد اشتراک» در تنظیمات حریم خصوصی، امکان عضویت از طریق کد اشتراک برای اعضا وجود نخواهد داشت.
• مدیر صندوق میتواند از طریق بخش «درخواست عضویت» وضعیت دعوتها و درخواستهای عضویت را مدیریت کند.
اعلانها و اطلاعرسانی به اعضا
بخش اعلانها به مدیر صندوق این امکان را میدهد که پیامها، اطلاعیهها و قوانین موردنیاز را بهصورت مستقیم برای اعضای صندوق ارسال کند. اعلانهای ارسالشده به شکل نوتیفیکیشن در برنامه برای اعضا نمایش داده میشود.
برای دسترسی به این بخش:
۱. وارد صندوق موردنظر شوید.
۲. نقش «مدیر» را انتخاب کنید.
۳. از بالای صفحه و کنار گزینه انتخاب نقش مدیر و عضو، روی آیکون اعلانها ضربه بزنید.
ارسال اعلان جدید
برای ایجاد اعلان، روی دکمه «+» در صفحه اعلانها ضربه بزنید و عنوان، متن و دستهبندی آن را وارد کنید. دستهبندیها شامل «اطلاعرسانی»، «اخطار» و «قوانین» هستند.
سپس گیرندگان اعلان را مشخص کنید:
• همه کاربران صندوق
• اعضای دارای قسط معوق
• اعضای دارای حق عضویت معوق
• انتخاب دستی یک یا چند عضو
در پایان، گزینه «ارسال اعلان» را انتخاب کنید تا پیام بهصورت نوتیفیکیشن برای افراد انتخابشده ارسال شود.
نکات مهم
• وضعیت وامها به شما کمک میکند اعضای خوشحساب و بدحساب صندوق را بهتر مدیریت کنید.
• اقساط معوق و وامهای دارای تأخیر را بهصورت منظم پیگیری نمایید.
• تمامی سوابق پرداخت اقساط در پرونده وام عضو ثبت و نگهداری میشود.
• جزئیات هر وام در هر زمان از طریق بخش «لیست وامها» قابل مشاهده است.
اشتراک و ارتقای صندوق
جیبک برای صندوقهای کوچک امکان استفاده رایگان را فراهم کرده است. در صورت نیاز به افزایش ظرفیت اعضا یا استفاده از امکانات بیشتر، میتوانید طرح صندوق را ارتقا دهید.
برای دسترسی به این بخش:
۱. وارد صندوق موردنظر شوید.
۲. نقش «مدیر» را انتخاب کنید.
۳. در بالای پیشخوان صندوق، روی دکمه «ارتقا» ضربه بزنید.
در صفحه اشتراک، اطلاعات طرح فعال شامل عنوان طرح، تعداد اعضای مجاز و مصرفشده و وضعیت امکانات نمایش داده میشود. در طرح رایگان، مدیریت صندوق تا ۱۰ عضو امکانپذیر است.
برای ارتقا، گزینه «خرید» یا «ارتقا» را انتخاب کرده و تعداد اعضا و مدت اشتراک را مشخص کنید. هزینه بهصورت خودکار محاسبه شده و پس از نمایش مبلغ نهایی، میتوانید فرآیند خرید و فعالسازی را تکمیل نمایید.
نکات مهم
• طرح رایگان برای صندوقهای کوچک تا ۱۰ عضو قابل استفاده است.
• هزینه اشتراک تنها توسط مدیر صندوق پرداخت میشود و اعضا نیازی به خرید اشتراک ندارند.
• با افزایش تعداد اعضا یا مدت زمان اشتراک، هزینه نهایی بهصورت خودکار محاسبه میشود.
• برخی امکانات ویژه ممکن است فقط در طرحهای خاص در دسترس باشند.
